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行业实操

老师,比如20年我结给一个企业50万,当时用我自己的储蓄卡给对公...

老师,比如20年我结给一个企业50万,当时用我自己的储蓄卡给对公打款的,现在对方按合同 给我还款,用他们对公给我个人卡打款80万,请问这样做法有问题么?银行会风控我么?冻结我的卡么?
我来答 关注问题 提问于08月21日
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该做法存在合规风险。大额公转私可能触发银行反洗钱监测系统,若交易背景存疑(如无法证明合理性),银行有权上报并配合冻结账户。建议补充合同、发票等证明材料备查,确保资金流向与业务实质一致。
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