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根据中国银监会《商业银行操作风险管理指引》,应当向监管机构报送的重大操作风险事件包括( )。

来源:牛账网 作者:木槿老师 阅读人数:11606 时间:2024-06-09

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文雯老师 官方答疑老师

职称: 一级讲师

【多项选择题】根据中国银监会《商业银行操作风险管理指引》,应当向监管机构报送的重大操作风险事件包括( )。

A、抢劫商业银行或运钞车、盗窃银行业金融机构现金30万元以上的案件,诈骗商业银行或其他涉案金额1000万元以上的案件

B、发生不可抗力导致严重损失,造成直接经济损失1000万元以上的事故、自然灾害

C、高管人员严重违规

D、盗窃、出卖、泄露或丢失涉密资料,可能影响金融稳定,造成经济秩序混乱的事件

E、其他涉及损失金额可能超过商业银行资本净额1‰的操作风险事件

【答案】A,B,C,D,E

【解析】本题考查操作风险报告制度。原银监会《商业银行操作风险管理指引》对应当向监管机构报送的重大操作风险事件给予明确的界定范围:(1)抢劫商业银行或运钞车、盗窃银行业金融机构现金30万元以上的案件,诈骗商业银行或其他涉案金额1000万元以上的案件。(2)造成商业银行重要数据、账册、重要空白凭证严重损毁、丢失,造成在涉及两个或两个以上省(自治区、直辖市)范围内中断业务3小时以上,在涉及一个省(自治区、直辖市)范围内中断业务6小时以上,严重影响正常工作开展的事件。(3)盗窃、出卖、泄漏或丢失涉密资料,可能影响金融稳定,造成经济秩序混乱的事件。(4)高管人员严重违规。(5)发生不可抗力导致严重损失,造成直接经济损失1000万元以上的事故、自然灾害。(6)其他涉及损失金额可能超过商业银行资本净额1‰的操作风险事件。(7)监管规定其他需要报告的重大事件。参见教材P310。

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