商业银行反洗钱内控制度体系中,处于核心地位的是(
来源:牛账网 作者:牛小编 阅读人数:11886 时间:2022-09-26
商业银行反洗钱内控制度体系中,处于核心地位的是( )。
A.反洗钱稽核审计制度
B.客户身份资料和交易记录保存制度
C.大额交易与可疑交易报告制度
D.客户身份识别制度
本题考查商业银行反洗钱管理体系。商业银行反洗钱内控制度体系主要包括:客户身份识别制度;大额交易与可疑交易报告制度;客户身份资料和交易记录保存制度;客户洗钱风险等级划分制度;反洗钱宣传培训制度;反洗钱保密制度;反洗钱协助调查制度;反洗钱稽核审计制度;反洗钱岗位职责制度;反洗钱业务操作规程。其中,处于基础地位的是客户身份识别制度。处于核心地位的是大额交易与可疑交易报告制度。参见教材P295。
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