安信保险代理有限公司财务管理部规章制度

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名称，发票上要加盖开票单位的发票专用章；对品种较多一张发票填写不下的，必须另附清单，且清单上要加盖开票单位的发票专用章。

4、经济发生结束应及时办理报销手续，结清借款，对于预支借款一周内未报销者，财务部门通知催款，逾期一个月仍不报销者可在工资中扣除（特殊情况除外）。

5、经办人对原始发票须按照公司会计达标的要求进行粘贴，保证粘贴的发票平整、均匀、牢固、美观。

6、经办人需根据报销费用的种类填写指定的报销单（包括费用报销单、差旅费报销单、借款单等）；报销单项目要填写清楚、完整，不得涂改，且必须用蓝黑墨水或黑色墨水笔填写；附件张数要大写。

二、费用报销标准

（一）、差旅费

1、员工出差应填写《出差申请单》，凭部门负责人签批的申请单到财务办理借款手续，参加会议的须持会议通知办理借款。

2、乘坐飞机规定：总经理室因公出差可以乘坐飞机，其他人员因特殊情况确需乘坐飞机的必须事先报经公司领导审批，否则超标部分一律不予报销。

3、乘坐火车规定：部门负责人及以下员工因公出差原则上乘坐火车。连续乘坐火车在五小时以内的，一律报销硬座火车票；连续乘坐火车在五小时以上时，可以报销硬卧车票；对连续乘坐火车超过五个小时购买车票是硬座的，按硬座车票价格的50%给予出差人员补贴。

4、住宿费

总经理室成员因公出差住宿标准为200元/天；部门经理及以下员工因公在省外出差住宿标准为120元/天，在省内出差住宿标准为80元以下/天；

出差地为北京、上海、广州、深圳四城市的住宿标准可上浮20%，单人出差时住宿标准可上浮20%；

住宿费实行在规定的限额内按实际住宿天数凭据报销；实际住宿费超过规定限额部分自理，不予报销，如遇参加会议等特殊情况超出标准，必须经总经理审批方可报销；

出差人员由接待单位免费接待或住在亲友家，无住宿收据的，一律不予报销住宿费。

到外省出差人员，应严格按住宿限额标准执行。如遇特殊情况超出标准的，必须经总经理审查批准，方可报销。

１、出差补助：8元/人/天（含出差期间市内交通费、餐费），参

加会议、培训期间不得享受出差补助。

6、出差期间的出租车发票原则上不予报销，特殊情况需提前报经总经理特批后，财务部方可据实报销。

7、出差期间（含探亲期间）发生的车船票的订票费用，原则上公司不许报销，特殊情况经总经理批准后方可报销。

（二）招待费

1、按照“必需、合理、节约”的原则，严格掌握标准，尽量减少陪同人员。

2、普通招待每次控制在30元/人以内，陪同人员不超过3人；特殊情况需事先报经公司领导核定。

3、对于500元以上的招待项目需事先填写《招待费申请单》，注明招待人数，陪同人数，申请金额等信息。

（三）电话费

1、移动电话报销标准：总经理、副总经理500元/月左右，凭有效的移动话费发票报销。个人通讯费用补助，报销费用由经办人、部门领导签字，报请公司总经理、财务经理签字后方可办理报销手续。

（四）办公用品

由行政部门统一归口管理，指定专人负责集中购置、发放日常办公用品，并做好领用登记手续。其他部门或个人原则上不得另行购置办公用品，特殊情况需以签报形式申请报批。

办公用品人均配置标准原则上控制在10元/月以内。对部门领用办公用品超过上述控制标准的，行政部门可拒绝发放办公用品。

（五）市内交通费

因公或非因公的市内交通费（出租车发票或汽车票）原则上一律不予报销，特殊情况需经总经理特批后方可办理报销手续。

三、费用报销流程

1、经办人凭手续完备的费用申请单及发票粘贴单填写对应的报销单，先经本部门领导审批，然后经财务会计审核、总经理审批、财务经理签字后报销。

3、报销单审批完后，到财务部出纳处办理领款或还款手续。

（六）应收保费管理办法

一、根据保险公司要求和保监局的监管规定，特制定本办法。

二、各机构负责人为本单位应收保费的直接责任人，财务负责人、业务负责人为连带责任人。

三、各机构财务部为应收保费管理部门，负责本机构应收保费的日常监控、管理工作。运营部为应收保费管理的协管部门，负责提供和处理数据资料等有关方面的支持。

四、个人寿险、交强险实行“先交费、后出单”原则，不允许产生应收保费。

五、所有的财产险保费必须交全款，不允许作扣。每月将在28日下发上月26日至本月25日的手续费（以财务实收保费为准）。

六、车险中的商业险保单，被保险人为个人的，交款期限为自签单之日起三天；被保险人为单位的，交款期限为签单之日起五天（交款期限是指款项从出单到总公司财务收到保费的期限）。

七、如遇月末、季末和年末，各保险公司都要求应收保费清零，各机构也必须在月末、季末或年末同时清零。

八、总公司财务定期对应收保费进行帐龄分析。对帐龄超过5天或数量超过当月10%承保量的机构应收保费，必须查明具体原因，责令机构于2个工作日缴纳。

九、如果违反以上规定，总公司将采取以下措施:

将对机构停发单证直至所欠保费上交为止。

超过规定的天数按所欠金额的每日千分之一的比例收滞纳金，滞纳金将从下月手续费中直接扣除。

应收保费经催缴拒不结清的，视为挪用保费，将依法追究法律责任。

（七）单证管理制度

目录

*9部分…………………总则

第二部分…………………单证分类

第三部分…………………单证管理办法

*9章管理原则

第二章各级机构岗位职责和

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