企业资金管理制度怎么制定?企业资金管理制度模板

企业资金管理制度怎么制定?企业资金管理制度模板。很多企业由于是第一次进行企业资金管理制度的制定，因此，不知道该如何下手，因此，老师今天就来和大家说说有关企业资金管理制度应该怎么定制的问题，希望对大家有所帮助。

第一条 为加强对公司系统内资金使用的监督和管理，加速资金周转，提高资金利用率，保证资金安全，特制定本规定。

管理机构

第二条 基金管理由财务部门管理，由财务主任领导，处理二级公司和公司内独立单位的结算、贷款、外汇转移和资金管理。

第三条 结算中心具有管理和服务双重功能。结算业务中监督与监督、监督、管理与管理的关系,以及服务与服务的客户关系。

存款管理

第四条 除了在附近银行设立存款账户和处理小额零星结算外，公司二级公司还必须在财务部门开立存款账户，办理各种结算业务。结算金额和结算金额在十日终了和月底不得低于80%，大额支付金额在十万元以上的，必须在财务部门办理。特殊情况需要特殊报告，经批准后可保留其他银行结算业务。

借款和担保业务管理

第五条 借款和担保限额。集团内各二级公司按每年年初董事会提出的利润任务编制资金计划，报告会计部，会计部按公司年度任务、经营发展计划、资金来源和各二级资金利润状况综合平衡后，编制总公司和二级公司定额借款，编制所有借款的最高限额和二级公司信用保证的最高限额年度财务部严格按限度计划控制各二级公司借款的规模。例如，如果经营发展、贷款或担保超过限额，特别报告应说明超出资金的原因，以及新资金的投入、投入和使用，经理部门应审查并确认评论意见，并向经理部门报告，理事会应核准增加资金。

第六条 集团内借款的审批

(一)集团内借款金额在一万元以内的，由财政部审核批准，报审核批准。

(二)贷款金额超过万元的，经理部审查，财务负责人同意后，委托董事长审查。

第七条 担保的审批

(一)担保金额不足一万元的，财务主任应当审核批准二级公司向银行提供的贷款。

(二)保证金额为1万元，由财务负责人批准，董事长批准。开放

(三)担保额超过万元的，均由董事长批准，通过董事长的事务会议通过。断贷担保审批后，财务部办理了具体手续。这是

(四)对外担保由会计部审查，财务负责人和社长签字后，向董事长报告审查。

其他业务的审批

第八条 领用空白支票

(一)在财政部结算业务中，可以向财政部白支票。空白支票的数目不得超过五张，每张空白支票的限额不得超过一万元。

(二)领取空白支票，应当在会计部有足够的存款。

第九条 外汇转让集团二级公司的外汇转让，由财政部门统一办理。特殊情况需要自行转让的，应当报财政部门审批。

第十条 利息的减免

(一)有需要降低集团内借款利息的，由财政部审核批准，并报经控制人批准。

(二)数额超过人民币的，必须实施补偿渠道，并在分公司副总经理加名后，报主席批准。

资金管理和检查

第十一条 财务部以资金的安全性、效益性、流动性为中心，定期开展以下资金检查和管理工作，并根据检查情况，定期向总经理、董事长专题报告。

(一)定期检查各二级公司现金库存情况;

(二)定期检查各二级公司资金结算情况;

(三)定期核查各二级公司的银行存款和会计部存款;

(四)对财政部二级公司汇出的大笔款项进行后续检查或者抽查。

统计报表

第十二条 各二级公司应在每月1日内向会计部提交旬末银行存款、借款、结算业务统计表，经会计部汇总后，每月2日内向社长、社长报告。财务部应立即掌握银行存款馀额，每两天向财务负责人报告存款馀额表。

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