个人账户进账多少会被查?什么是大额支付?

个人账户进账多少会被查?什么是大额支付?账户一般有对公账户和对私账户之分，对公的顾名思义就是企业的账户，私人账户一般都是老板个人的账户，那个人账户一般进账多少钱会引起有关部门的注意?会被有关部门的人调查呢?下面我们就一起来了解一下吧。

个人账户进账多少会被查?

目前，银行监测大额支付和可疑交易，履行巨额交易和可疑交易报告义务，向中国洗钱监测分析中心提交巨额交易和可疑交易报告。

什么是大额支付?

根据2017年7月1日开始实施的《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，大额交易

(一)当日单笔或累计交易人民币5万元以上(含5万元)、外汇值1万美元以上(含1万美元)的现金收款、现金支票、现金结算汇票、现金汇款、现金票据结算及其他形式的现金收支。

(二)非自然人客户银行账户和其他银行账户当天单记或累计交易人民币200万元以上(包括200万元)，外汇等价值20万美元以上(包括20万美元)的货款转账发生。

(三)发生了自然人客户银行账户和其他银行账户当天单笔或累计交易人民币50万元以上(含50万元)、外币值10万美元以上(含10万美元)的国内货币转账。

(四)发生了自然人客户银行账户和其他银行账户当天单笔或累计交易的人民币20万元以上(含20万元)、外币等值超过1万美元(含1万美元)的跨境货款转账。

累计交易金额以客户为单位，以资金收入或支出的单侧累计计算报告。

简单来说：这3种情况，会被重点监管!

(一)法人、其他组织与个人工商店(以下统称单位)之间金额在100万元以上的单一转账支付

(二)金额在20万元以上的单一现金收款，包括现金收款、现金取款和现金汇款、现金票据、现金本票结算

(三)个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户和单位银行结算账户之间的金额转移20万元以上的货款。

此外，如果银行发现或合理理理由认为客户、客户资金或其他资产、客户交易或正在进行的交易与洗钱、恐怖主义融资等犯罪活动有关，则无论相关资金额或资产价值的大小，都必须提交可疑的交易报告。

以上就是牛账网会计培训班木槿老师有关个人账户进账多少会被查?什么是大额支付等问题做出的解答，希望对对此有所疑惑的同学有所帮助。

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