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如何从对公账户提现 对公账户提现具体方法措施

来源:牛账网 作者:小明老师 阅读人数:15142 时间: 2019-05-25 12:19:59

对账户进行转账,对财务人员来说是最简单不过的操作了。但在实际中,却不是每一笔款项的支出,都可以通过对公账户进行转账的。例如有些员工是来不及办理工资卡,我们就需要从对公账户提取现金,才能进行工资的发放。那么从对公账户进行取现,该如何进行操作呢?

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一、可提现的账户

在这里需要提前说一下对公账户,对公账户总体分为四类:基本账户、一般账户、临时账户及专用账户。一般情况下,一个企业只可以设置一个基本账户,而存款人的工资、奖金等现金的支取只能通过基本账户办理。所以正常来讲,从对公账户进行取现,只可以通过基本账户进行操作,其他账户并没有相应的权限。

二、提现方法

为了资金的安全,对公账户提现的行为,其要求是非常严格的。在这里有两种常用的取现方式可供选择:

1.直接取现:所谓的直接取现,是从基本账户里直接提取现金,这需要开具现金支票进行操作。而银行会根据不同企业,核定的不同的备用金领取限额。

2.间接取现:间接取现就比较好理解和操作了。就是通过转账把款项转给别人,再从个人账户进行取现,就方便得多。但是需要提醒大家,这样做是不符合规定的,不建议用这个方法。

三、现金支票提现

说到直接取现的方式,现金支票的办理需要重点提一下。正常来说,企业开设基本户的时候,银行会为该企业核定的每日取款限额,且每天取现累计金额不可以超过这个限额,所以现金支票的金额也需要慎重填写。现金支票与转账支票填写相似,而且也需要加盖财务章和法人章。当然,经办人的身份证也是必不可少的资料。

四、提现账务处理

虽然提取现金是最基础的操作,但是因为银行流水等变化,在做账时也必须进行相应的账务处理,其会计分录如下:

借:库存现金

贷:银行存款

以上就是对公账户取现的全部问题。但是需要注意的是,因为企业提取现金有着限额规定,所以要想多取一些现金,可以提前几天就进行操作。所以正常情况下,能够进行对公账户转账的,就不要提取现金了,以免造成不必要的麻烦。

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